资产传承

财产规划的目的是对家族或个人的各种财富和资产进行法律和税收方面的结构设计,从而达到保密、减低税负、保护资产不受侵扰和财富传承的目的。对于拥有海外身份、海外资产或海外投资的中国富人而言,继承问题因为涉及到中美两国不同的财产继承法律体系而变得尤为复杂。例如,中国目前并未开征遗产税和赠与税,但是美国的联邦和各州都有关于遗产税和赠与税的不同规定。联邦和州对于遗产税和赠与税还有不同程度的免征额的规定。对于涉及到外国人的财产继承,美国法律往往有特别的规定。

中美概念中心可以为客户提供关于美国财产规划和遗嘱继承的相关法律服务。例如,通过设立家庭信托基金,我们可以为客户的具体要求设计详尽的财产继承方式,从而达到保护家庭财产传承,保护客户隐私的目的。另外,特别针对中国富裕人群在美将遇到的财产继承问题,我们将根据客户的特殊情况设计有效的财产规划法律文件,最大限度地达到减税和免税的目的。

我们提供的财产规划服务包括了:

  • 遗嘱的起草和签署;
  • 法院的遗嘱执行程序;
  • 信托基金的设立;
  • 与财产规划相关的税收设计;
  • 委托书,生前遗嘱等其他相关财产规划文件的起草。

案例1:
在帮助某知名企业家成功移民美国的过程中,我们得知其在全球范围内拥有众多资产。因美国的遗产税非常高,其子女将来继承时将会被征收高额遗产税。在反复研究之后,中美概念中心的律师和注册会计师为其量身定制了相应的遗嘱以及财产规划,包括:生前遗嘱、基金信托、医疗授权、信息授权书以及一般授权书等法律文书,从而避免了复杂且耗时的法院认证遗嘱的程序,同时为该企业家合理地减少了高达250万美元的税务责任。

案例2:
因某上市公司高层管理者的孩子患有先天不可治愈的疾病,导致其生活无法自理。该高管非常担心在其去世以后无人照顾这个孩子,支付医药费用,同时还要支付高额的遗产税。中美概念中心的专业律师根据这个特殊情况为其孩子设立了“特殊需求信托”(Special Need Trust)。该信托的作用是使得这个孩子可以先使用国家免费的医疗津贴、避免高额遗产税。同时,这个孩子还可以使用该信托基金去满足除医疗费用以外的其他生活方面的需求。

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